คู่มือการโอนย้าย LTF ไปยัง ThaiESGX กับ InnovestX

คู่มือการโอนย้าย LTF ไปยัง ThaiESGX - ทุกกรณีที่ควรรู้

 

กองทุน LTF (Long Term Equity Fund) เป็นหนึ่งในเครื่องมือลงทุนที่ได้รับความนิยมในการประหยัดภาษี หากคุณกำลังพิจารณาโอนย้าย LTF มายัง ThaiESGX เพื่อใช้สิทธิประโยชน์ลดหย่อนทางภาษีสูงสุด 500,000 บาท บทความนี้จะช่วยอธิบายขั้นตอนและวิธีการในแต่ละกรณี

 

 

กรณีที่ 1: การโอน LTF จาก บลจ. และผู้แนะนำการลงทุนรายอื่น มายัง ThaiESGX ที่ InnovestX

 

• สำหรับนักลงทุนที่ปัจจุบันถือ LTF อยู่กับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนโดยตรง หรือผู้แนะนำการลงทุนรายอื่น เช่น ธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ หรือสถาบันการเงินอื่นๆ และต้องการโอน LTF มายัง ThaiESGX ที่ InnovestX นั้น จะมีข้อจำกัดในการเลือกบริษัทจัดการที่สามารถรับโอนได้
• ปัจจุบันมีเพียง 4 บริษัทจัดการกองทุนเท่านั้นที่สามารถรับโอน LTF มายัง ThaiESGX ในกรณีย้ายมาที่ InnovestX ได้แก่ EASTSPRING, ASSETPLUS, ONEAM, KWIAM โดยการโอนในกรณีนี้จำเป็นต้องทำการสับเปลี่ยนข้ามบริษัทจัดการกองทุน ซึ่งหมายความว่าคุณต้องทำการเปลี่ยนจากกองทุน LTF จาก บลจ. เดิมไปเป็นกองทุน ThaiESGX บลจ. ใหม่
• ตัวอย่างเช่น หากคุณถือ Eastspring LTF อยู่กองหนึ่ง เมื่อโอนมายัง ThaiESGX ที่ InnovestX จะต้องเปลี่ยนเป็น ASSETPLUS, ONEAM, KWIAM, MFC แทน

 

ขั้นตอนการดำเนินการ:

1. ติดต่อสอบถามข้อมูลกองทุนต้นทางและปลายทาง
2. ตรวจสอบเอกสารที่ต้องใช้ในการโอน
3. สอบถามค่าธรรมเนียมการโอน (ขึ้นอยู่กับแต่ละกองทุน)
4. ดำเนินการตามขั้นตอนที่แต่ละบริษัทกำหนด

 

สิ่งสำคัญที่ต้องทราบคือ เอกสารและขั้นตอนการดำเนินการของแต่ละ บลจ. อาจแตกต่างกัน จึงจำเป็นต้องสอบถามรายละเอียดเป็นกรณีๆ ไป

 

 

กรณีที่ 2: การโอน LTF ไปยัง ThaiESGX ที่ InnovestX

 

กรณีที่ 2.1: บลจ. ที่รับโอนเฉพาะ LTF ของตัวเอง

 

• หากคุณถือ LTF อยู่กับ InnovestX อยู่แล้ว และต้องการโอนไปยัง ThaiESGX กรณีนี้จะเป็นวิธีที่สะดวกและรวดเร็วที่สุด เนื่องจากเป็นการสับเปลี่ยนภายในบริษัทจัดการกองทุนเดียวกัน
• คุณสามารถทำการสับเปลี่ยนได้ทันทีผ่านแอปพลิเคชัน โดยไม่ต้องใช้เอกสารหรือรอระยะเวลานาน อย่างไรก็ตาม ข้อจำกัดของกรณีนี้คือ คุณต้องอยู่บน บลจ. เดิมเท่านั้น ไม่สามารถเปลี่ยนไปยัง บลจ. อื่นได้
• ตัวอย่างเช่น หากคุณถือกองทุน KASSET - LTF อยู่ คุณสามารถสับเปลี่ยนมาเป็น KASSET - ThaiESGX ตาม Lists รายการกองทุน KASSET - ThaiESGX ที่มีให้เลือกได้ ซึ่งจะต้องเป็นกองทุนภายใต้บริษัทจัดการเดียวกัน

 

กรณีที่ 2.2: บลจ. ที่สามารถโอนออก/และรับโอนจาก บลจ. อื่นๆ

 

• กรณีสุดท้ายนี้เป็นการโอนที่มีความยืดหยุ่นมากที่สุด เนื่องจากคุณสามารถเลือกได้ว่าจะโอนไปยัง บลจ. เดิม หรือ บลจ. ใหม่ก็ได้ ไม่มีข้อจำกัดว่าต้องอยู่ บลจ. เดิมเหมือนกรณีที่ 2.1
• หากคุณต้องการโอนไปยัง บลจ. เดิม คุณสามารถทำผ่านแอปพลิเคชันได้อย่างสะดวก แต่หากต้องการเปลี่ยนข้ามบริษัทจัดการกองทุน จะต้องใช้เอกสารและผ่านกระบวนการเดียวกับกรณีที่ 1 ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบกองทุนต้นทาง ปลายทาง และค่าธรรมเนียมต่างๆ

 

 

ข้อควรระวังเรื่องสิทธิประโยชน์ทางภาษี

 

หนึ่งในสิ่งสำคัญที่นักลงทุนมักมองข้ามคือ ผลกระทบต่อสิทธิประโยชน์ทางภาษีเมื่อทำการโอนย้ายหรือสับเปลี่ยน LTF การทำความเข้าใจความแตกต่างระหว่างการขายและซื้อใหม่กับการโอนย้ายเป็นสิ่งจำเป็น

 

หากคุณเลือกที่จะขายกองทุน LTF เดิมทิ้งแล้วไปซื้อกองทุน ThaiESGX ใหม่ คุณจะได้รับสิทธิลดหย่อนภาษีใหม่ตามจำนวนเงินที่ซื้อจริง แต่ไม่เกิน 300,000 บาท จำนวนเงินที่ซื้อจริง แต่หากเป็นการโอนย้าย LTF ไปยัง ThaiESGX จะได้รับสิทธิลดหย่อนเพิ่มเติมนอกเหนือจากเงินลงทุนใหม่เพิ่มอีกสูงสุด 500,000 บาท โอนแบ่งเป็นลดหย่อนภาษีปี 2568 สูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท และสูงสุดไม่เกินปีละ 50,000 บาทในปี 2569-2572 (เฉลี่ยส่วนที่เกิน 300,000 บาทแต่ไม่เกิน 500,000 บาทเป็นระยะเวลา 4 ปี)

 

ตัวอย่างที่ชัดเจน คือ หากในปีที่แล้วคุณต้องการใช้สิทธิลดหย่อนภาษีไม่เกิน 300,000 บาท การขายกองทุน LTF เดิมและไปซื้อกองทุน ThaiESGX (เงินลงทุนใหม่ปี 2568) ตามจำนวนเงินที่ขาย ก็จะได้สิทธิลดหย่อนทางภาษีตามจำนวนนั้น แต่หากต้องการลดหย่อนภาษีกับ ThaiESGX ในปี 2568 มากกว่า 300,000 บาท จะต้องทำการโอน LTF เดิมมายัง ThaiESGX ตามเงื่อนไขการลดหย่อนเพิ่มเติม

 

ดังนั้น การตัดสินใจว่าจะโอนย้ายหรือขายและซื้อใหม่ ควรพิจารณาถึงผลกระทบต่อสิทธิประโยชน์ทางภาษีด้วย โดยขึ้นอยู่กับแผนการลงทุนและการใช้สิทธิลดหย่อนในแต่ละปีที่นักลงทุนต้องการ

 

 

คำเตือน: กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะ เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงของกองทุนรวมก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ขอรับข้อมูลเพิ่มเติมหรือหนังสือชี้ชวนได้ที่บล.อินโนเวสท์ เอกซ์