ThaiESGX กองทุนลดหย่อนภาษีใหม่ เมื่อรวมลดหย่อนกับ Thai ESG และ RMF (รวมกลุ่มเกษียณอื่นๆ) ได้สูงสุดถึง 1,400,000 บาท!

 

ทำไมกองทุน Thai ESGX ถึงน่าสนใจ?

เพราะเป็นกองทุนที่ให้สิทธิลงทุนลดหย่อนภาษีพิเศษมากกว่าปีก่อนๆ โดยที่ในปี 2568 นี้ คุณอาจได้ลดหย่อนภาษีสูงถึง 900,000 บาท!

 

ทำไมรัฐบาลถึงออกกองทุน Thai ESGX?

เหตุผลหลักๆ มี 2 ข้อ

1. แก้ปัญหาภาวะตลาดหุ้นไทย - ในปีนี้ กองทุน LTFทั้งหมด ครบกำหนดการถือครอง ทำให้คนอาจขายกองทุน LTF ที่ลงทุนในหุ้นไทยออกมากัน เป็นปัจจัยกดดันตลาดหุ้นไทยในช่วงต้นปีนี้
2. ส่งเสริมการลงทุนแบบยั่งยืน - รัฐบาลอยากส่งเสริมให้คนไทยได้ลงทุนในบริษัทที่ดูแลสิ่งแวดล้อม สังคม และมีการบริหารจัดการที่ดี (ESG)

 

Thai ESGX ลงทุนในอะไร?

กองทุนนี้จะลงทุนในสินทรัพย์ในกลุ่มความยั่งยืนไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV และต้องเป็นหุ้นกลุ่มความยั่งยืนไม่น้อยกว่า 65% ของ NAV

 

สิทธิพิเศษทางภาษีของ Thai ESGX

สามารถลงทุนได้ 2 แบบ:

 

แบบที่ 1: สำหรับคนที่ใช้เงินใหม่ซื้อ

• ลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของรายได้พึงประเมิน หรือ ไม่เกิน 300,000 บาท
• ต้องซื้อในช่วง 1 พฤษภาคม - 30 มิถุนายน 2568 เท่านั้น (***กองทุนเริ่ม IPO กันตั้งแต่ 2-10 พ.ค. 68 ตรวจสอบวันอีกครั้งกับ บลจ. ผู้ออก)
• ถือไว้อย่างน้อย 5 ปี (วันชนวัน)

 

แบบที่ 2: สำหรับคนที่มี LTF อยู่แล้ว

• โอน LTF ทั้งหมดที่มีอยู่ ณ วันที่ 11 มีนาคม 2568 มาเข้า Thai ESGX
• ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 500,000 บาท แบ่งเป็น:
  • ปีแรก 2568 ลดหย่อนได้ 300,000 บาท
  • ปีภาษี 2569 - 2572 ส่วนที่เหลือไม่เกิน 200,000 ใช้วิธีลดหย่อนแบบหารเฉลี่ยต่อปีเป็นเวลา 4 ปี เช่น เหลือลดหย่อน 200,000 บาท ใช้สิทธิได้ปีละ 50,000 บาท
• ต้องโอนภายในช่วง 1 พฤษภาคม - 30 มิถุนายน 2568 เท่านั้น
• ต้องถือไว้อย่างน้อย 5 ปี (วันชนวัน) นับจากวันที่โอน

 

รายละเอียดกองทุนแนะนำ

 

กองทุนหุ้น Active: ES-DIVTHAIESGX-68A

• ลงทุนในหุ้นไทยที่มี SETESG Rating ระดับ AA ขึ้นไปประมาณ 30-60 ตัว
• คัดเลือกหุ้นในกลุ่มปันผลที่มีเงินปันผลจ่ายในอดีต 1-3 ปีอยู่ในระดับสูง และมีแนวโน้มการจ่ายปันผลในอนาคตที่ดี รวมถึงมีปัจจัยด้านพื้นฐานแข็งแกร่งและมีคุณภาพสูง
• บริหารโดยทีมผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์เฉลี่ยกว่า 28 ปี และมีประวัติการบริหารกองทุนหุ้นไทยปันผล ES-DIV ที่ได้รับ Morningstar 5 ดาว (ข้อมูล ณ 31 มี.ค. 2568)

 

กองทุนหุ้นไทย Passive: SCBTS100X(25A)

• ลงทุนโดยมุ่งหวังให้ผลตอบแทนเคลื่อนไหวตาม SET100 Free Float Adjusted Market Capitalization Weight TRI (SET100FF) ที่เป็นดัชนีปรับน้ำหนักตามสัดส่วน Free Float ที่มีขนาดใหญ่ 100 อันดับแรก
• หุ้นที่มีการลงทุนจะเป็นส่วนประกอบของ SET100FF และเป็นหลักทรัพย์ที่มีความยั่งยืนอย่างน้อย 80%
• ค่าธรรมเนียมการจัดการและค่าใช้จ่ายรวมต่ำสุดเมื่อเทียบกับของทุน Passive ในกลุ่มกองทุน ThaiESGX

 

กองทุนผสม: ES-DIV70THAIESGX-68A

• ลงทุนแบบผสมในหุ้นและตราสารหนี้ไทยในสัดส่วน 70/30
• เลือกลงทุนในหุ้นกลุ่มปันผลที่มี SETESG Rating ระดับ AA ขึ้นไปมีประวัติการจ่ายปันผลดีในอดีตและมีแนวโน้มการจ่ายปันผลในอนาคตที่ดี มีปัจจัยพื้นฐานดีและมีคุณภาพสูง
• ผสมด้วยตราสารหนี้ ESG ที่มีระดับความน่าเชื่อถือ Investment Grade ขึ้นไป และบริษัทผู้ออกตราสารจะต้องมีคุณภาพสูง
• บริหารโดยทีมผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์เฉลี่ยกว่า 28 ปี

 

รวมรายชื่อกองทุน ThaiESGX ทั้งหมดของแต่ละ บลจ. (สำหรับเงินลงทุนใหม่ ช่วง IPO 2-8 พ.ค. 2568)