เปิดโลกการลงทุนในตลาดฮ่องกงด้วยเทคนิค Dollar-Cost Averaging (DCA) กับ HSHD23 ที่มุ่งเน้นหุ้นจ่ายปันผลสูง สร้างรายได้เสริมให้กับคุณแบบสม่ำเสมอ
หลายคนอยากมีรายได้เสริมจากการลงทุน แต่กลับกังวลว่าไม่รู้จะเริ่มต้นอย่างไร โดยเฉพาะการลงทุนในต่างประเทศที่ดูซับซ้อน วันนี้เรามีทางเลือกใหม่ที่เข้าถึงง่าย คือการใช้เทคนิค DCA ลงทุนใน HSHD23 เป็นทางเลือกที่น่าสนใจ เพราะเป็นการลงทุนในหุ้นปันผลสูงของฮ่องกงได้อย่างง่ายดาย โดยไม่ต้องเปิดบัญชีต่างประเทศ
DCA คืออะไร ?
DCA (Dollar-Cost Averaging) หรือ "การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน" คือเทคนิคการลงทุนที่เรานำเงินจำนวนเดียวกันไปลงทุนอย่างสม่ำเสมอในช่วงเวลาที่กำหนด เช่น ทุกวันที่ 15 ของเดือน หรือทุกๆ สัปดาห์ โดยไม่สนใจว่าขณะนั้นราคาของสินทรัพย์จะสูงหรือต่ำ คล้ายกับการฝากเงินในธนาคารเป็นประจำ แต่แทนที่จะได้ดอกเบี้ยเพียงเล็กน้อย เราจะได้โอกาสในการเติบโตจากการลงทุนแทน
ข้อดีของการลงทุนแบบ DCA
ข้อแรกของ DCA คือ ไม่ต้องคอยเดาว่าตอนไหนตลาดจะขึ้นหรือลง เพราะเราลงทุนสม่ำเสมอไม่ว่าอะไรจะเกิดขึ้น ข้อที่สองคือการกระจายความเสี่ยงของต้นทุน เมื่อราคาสูง เราซื้อได้น้อย เมื่อราคาต่ำ เราซื้อได้มาก ทำให้ต้นทุนเฉลี่ยไม่สูงหรือต่ำจนเกินไป นอกจากนี้ DCA ยังช่วยสร้างนิสัยการออม เพราะเป็นการลงทุนแบบอัตโนมัติไปเรื่อยๆ ตามระยะเวลาที่เรากำหนดเองไว้ โดยไม่ต้องห่วงใยต่อการเปลี่ยนแปลงของสภาวะการลงทุนขณะนั้น และที่สำคัญคือเริ่มต้นได้ด้วยเงินน้อย ไม่ต้องรอให้มีเงินก้อนใหญ่
DCA เหมาะกับใคร
- เหมาะกับคนทำงานประจำที่มีรายได้คงที่และต้องการสร้างรายได้เสริม
- มือใหม่ที่เพิ่งเริ่มเรียนรู้การลงทุนและเริ่มลงทุนในจำนวนเงินน้อยๆ คนไม่มีเวลาติดตามข่าวการเงินหรือวิเคราะห์หุ้น และ
- คนที่ไม่ชอบความเสี่ยงสูงแต่ยังต้องการผลตอบแทนที่ดีกว่าฝากธนาคาร
HSHD23 คืออะไร ทำไมถึงน่าสนใจ
HSHD23 เป็น Depositary Receipt (DR) ที่ให้เราลงทุนใน Global X Hang Seng High Dividend Yield ETF (3110.HK) ซึ่งรวบรวมหุ้นที่จ่ายปันผลสูงในตลาดฮ่องกงไว้ด้วยกัน โดยเราสามารถซื้อขายได้ผ่านตลาดหุ้นไทยเหมือนซื้อหุ้นไทยทั่วไป
จุดเด่นของ HSHD23
จุดเด่นแรก ของ HSHD23 ให้ปันผลสูงจนน่าสนใจ จากข้อมูลย้อนหลัง 10 ปี กองทุนที่ HSHD23 อ้างอิง (3110.HK) จ่ายปันผลเฉลี่ย 6-8% ต่อปี ซึ่งสูงกว่าการฝากธนาคาร
จุดเด่นที่สอง คือความผันผวนที่ไม่สูงเนื่องจากมีวิธีคำนวณดัชนีที่แตกต่าง โดยจัดอันดับหุ้น 50 ตัวตามอัตราเงินปันผล
จุดเด่นที่สาม คือผลตอบแทนที่ดี เมื่อเทียบกับดัชนีหลักอื่นๆ ในฮ่องกง อย่าง Hang Seng หรือ Hang Seng Tech กองทุนนี้สามารถทำผลตอบแทนได้ดีกว่าอย่างชัดเจน โดยเฉพาะในช่วง 4 ปีที่ผ่านมา
จุดเด่นที่สี่ คือราคาไม่แพงเกินไป ดูจาก Forward PE ของหุ้นในกองทุนอยู่ราว 7 เท่า ซึ่งถือว่าไม่แพงเมื่อเทียบกับหุ้นในตลาดอื่นๆ ทั่วโลก และ
จุดเด่นสุดท้ายคือได้รับประโยชน์จากนโยบายรัฐบาลจีน เนื่องจากมากกว่า 50% ของบริษัทในกองทุนเป็น State-owned companies (SOE) ที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลจีน ทำให้มีโอกาสเติบโตที่ดี
ทำไมถึงควรใช้ DCA กับ HSHD23
การผสมผสานระหว่างเทคนิค DCA กับ HSHD23 เปรียบเสมือนการได้ประโยชน์สองต่อ โดย
ประการแรก คือการลดความกังวลเรื่องจังหวะการลงทุน ตลาดฮ่องกงมีความผันผวนจากปัจจัยต่างๆ ทั้งเศรษฐกิจจีน ความสัมพันธ์สหรัฐ-จีน และนโยบายรัฐบาล การใช้ DCA ช่วยให้เราไม่ต้องเดาว่าตอนไหนควรเข้าลงทุน
ประการที่สอง คือการเฉลี่ยต้นทุนอย่างชาญฉลาด เมื่อราคา HSHD23 ลดลง เราจะซื้อได้มากขึ้น และเมื่อราคาสูงขึ้น เราซื้อได้น้อยลง ทำให้ต้นทุนเฉลี่ยอยู่ในระดับที่พอใจ
ประการที่สาม คือการสร้างรายได้เสริมแบบสม่ำเสมอ ด้วยการจ่ายปันผลประมาณ 6-8% ต่อปี หากเราลงทุนสม่ำเสมอ เราจะได้รับเงินปันผลที่เพิ่มขึ้นเรื่อยๆ ตามจำนวนหน่วยที่เรามี
ประการที่สี่ คือความสะดวกในการเข้าถึงตลาดต่างประเทศ ไม่ต้องเปิดบัญชีในต่างประเทศ ไม่ต้องแปลงเงิน ซื้อขายได้ผ่านระบบเดียวกับหุ้นไทย และประการสุดท้ายคือความเหมาะสมกับการวางแผนการเงินระยะยาว การได้รับปันผลสม่ำเสมอ ช่วยในการวางแผนการเงินส่วนตัว ไม่ว่าจะเป็นค่าใช้จ่ายประจำหรือการออมเพื่ออนาคต
ประวัติการจ่ายปันผล
จากกราฟการจ่ายข้อมูลย้อนหลังตลอด 5 ปีที่ผ่านมา (กลางปี 2020 - เม.ย. 2025) บริษัทมีการจ่ายปันผลสม่ำเสมอ แต่อัตราผันผวนสูง โดยมีค่าเฉลี่ยประมาณ 6.74% เริ่มต้นที่ระดับต่ำมาก แล้วพุ่งขึ้นสูงสุดที่ 12-13% ในปลายปี 2021 ก่อนจะปรับตัวลงมาและรักษาระดับอยู่ในช่วง 6-9% ในช่วงกลาง และมีแนวโน้มลดลงเล็กน้อยมาอยู่ที่ประมาณ 6% ในช่วงล่าสุด
Source by : Global X Hang Seng High Dividend Yield ETF - WKN , ISIN HK0000151933 | DivvyDiary
HSHD23 ปันผลสูงสม่ำเสมอเหมาะกับการ DCA
การลงทุนแบบ DCA ใน HSHD23 เป็นเหมือนการเปิดประตูสู่โลกการลงทุนระหว่างประเทศสำหรับคนไทย โดยไม่ต้องมีความรู้เงินทุนมากมาย ประโยชน์ที่จะได้รับคือรายได้เสริมสม่ำเสมอจากปันผล 6-8% ต่อปี ความง่ายต่อการจัดการโดยไม่ต้องติดตามตลาดตลอดเวลา การลดความเสี่ยงจากการจับจังหวะผิด และความสะดวกในการเข้าถึงผ่านระบบซื้อขายหุ้นไทย
HSHD23 เหมาะกับคนที่ต้องการรายได้เสริมจากการลงทุน มือใหม่ที่เพิ่งเริ่มสนใจการลงทุน คนที่ไม่มีเวลามากในการวิเคราะห์หุ้น และผู้ที่ต้องการกระจายความเสี่ยงไปยังตลาดต่างประเทศ การลงทุนแบบ DCA ใน HSHD23 ไม่ใช่หนทางสู่ความรวยข้ามคืน แต่เป็นการสร้างฐานรายได้ที่มั่นคงระยะยาว ที่สำคัญคือต้องมีความอดทนและลงทุนอย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้ได้รับประโยชน์สูงสุดจากกลยุทธ์นี้
นักลงทุนที่สนใจสามารถสั่งคำสั่งซื้อได้ผ่านแอพ Streaming
คำเตือน: ข้อมูลในบทความนี้เป็นเพียงการให้ความรู้เท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลและปรึกษาผู้เชี่ยวชาญก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนมีความเสี่ยง อาจได้รับกำไรหรือขาดทุนได้
