สรุปขั้นตอนการเปิดบัญชีกองทุน เพื่อสร้างความมั่งคั่งระยะยาว

กองทุนรวมคืออะไร ทำไมถึงควรเปิดบัญชีกองทุนรวม ?

กองทุนรวม คือเครื่องมือการลงทุนที่รวบรวมเงินจากนักลงทุนหลายคน เพื่อนำไปลงทุนในสินทรัพย์หลากชนิด เช่น หุ้น ตราสารหนี้ หรืออสังหาริมทรัพย์ โดยมีผู้จัดการกองทุน (บลจ.) ผู้เชี่ยวชาญ คอยบริหารจัดการเงินลงทุนให้ ซึ่งเมื่อซื้อหน่วยลงทุนในกองทุนหนึ่ง ก็จะเท่ากับว่าได้มีส่วนร่วมในการลงทุนสินทรัพย์ทั้งหมดที่อยู่ในกองทุนนั้น การลงทุนกองทุนรวม จึงมีข้อดีที่น่าสนใจ ดังนี้

⦁ กระจายความเสี่ยง เนื่องจากกองทุนรวมเป็นการลงทุนในหลายสินทรัพย์พร้อมกัน หากสินทรัพย์ประเภทหนึ่งมีผลตอบแทนไม่ดี สินทรัพย์อื่นก็อาจช่วยชดเชยได้ จึงช่วยลดความเสี่ยงและความผันผวนของผลตอบแทนโดยรวม

⦁ มีผู้จัดการกองทุนที่มีความรู้และประสบการณ์คอยดูแล ซึ่งจะทำหน้าที่วิเคราะห์ตลาด เลือกสินทรัพย์ที่น่าลงทุน และปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมกับสภาวะตลาด

⦁ เริ่มต้นลงทุนได้ง่าย กองทุนรวมเปิดโอกาสให้นักลงทุนรายย่อยสามารถเข้าถึงการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภทได้ด้วยเงินลงทุนเริ่มต้นจำนวนไม่มาก 

⦁ หลากหลายประเภทกองทุน เช่น กองทุนตราสารทุน กองทุนตราสารหนี้ กองทุนผสม และกองทุนอสังหาริมทรัพย์ จึงสามารถเลือกกองทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่รับได้

⦁ สภาพคล่องสูง สามารถซื้อขายหน่วยลงทุนได้ทุกวันทำการ ทำให้มีความยืดหยุ่นในการจัดการเงินลงทุน ซึ่งต่างจากการลงทุนในสินทรัพย์บางประเภทที่อาจมีข้อจำกัดในการซื้อขาย

  

ขั้นตอนการเปิดบัญชีกองทุน

การเปิดบัญชีกองทุนรวมเป็นก้าวแรกสู่การสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย เพื่อโอกาสเติบโตอย่างมั่นคง แต่หลายคนอาจยังไม่ทราบขั้นตอนที่ชัดเจนว่าควรเริ่มต้นอย่างไร เราจะพาไปทำความเข้าใจ57’ขั้นตอน ตั้งแต่การกำหนดเป้าหมาย ไปจนถึงการเริ่มลงทุนอย่างเป็นทางการ

  

กำหนดเป้าหมายเพื่อเลือกกองทุน

ก่อนเริ่มต้นเปิดบัญชี สิ่งสำคัญคือการกำหนดเป้าหมายการลงทุนให้ชัดเจน ไม่ว่าจะเป็นระยะเวลาในการลงทุน ความเสี่ยงที่รับได้ ผลตอบแทนที่คาดหวัง รวมถึงวัตถุประสงค์หลัก เช่น การลงทุนเก็บเกษียณ เพื่อซื้อบ้าน หรือเป็นเงินเก็บให้งอกเงยสำหรับอนาคตการศึกษาของลูก โดยการกำหนดเป้าหมายจะช่วยให้สามารถเลือกประเภทของกองทุนที่เหมาะสมกับความต้องการได้ง่ายขึ้น 

  

เลือกวิธีเปิดบัญชีกองทุน

ปัจจุบันมีหลายช่องทางในการเปิดบัญชีกองทุน ทำให้สามารถเลือกวิธีที่สะดวกที่สุดได้ โดยมีวิธีเปิดบัญชีกองทุนยอดนิยมมีดังนี้

⦁ ผ่านบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) โดยตรง ซึ่งสามารถขอรายละเอียดเพื่อติดต่อซื้อได้ทุกกองทุนที่ บลจ. จัดตั้ง โดยจะมีค่าธรรมเนียมและ NAV (ราคาสุทธิต่อหน่วยลงทุน) เท่ากับการซื้อผ่านช่องทางอื่น อีกทั้งยังต้องติดต่อ บลจ. แต่ละแห่งเพื่อเปิดบัญชี โดยจะสามารถซื้อกองทุนได้เฉพาะของ บลจ. ที่ทำการเปิดบัญชีด้วยเท่านั้น ไม่สามารถซื้อกองทุนข้าม บลจ. ได้

⦁ ผ่านตัวแทนขาย เช่น ธนาคาร หรือบริษัทหลักทรัพย์ เป็นหนึ่งในทางเลือกที่สะดวก เพราะเปิดบัญชีเพียงครั้งเดียว ก็สามารถซื้อได้หลายกองทุนจากหลาย บลจ. ตามที่ตัวแทนนั้นมีข้อตกลง แต่อาจมีข้อจำกัดในการเลือกกองทุน ขึ้นอยู่กับข้อตกลงระหว่างตัวแทนและ บลจ.

⦁ ผ่านแอปพลิเคชันการลงทุนออนไลน์ การเปิดบัญชีออนไลน์ เป็นวิธีที่สะดวกสบาย เนื่องจากไม่ต้องใช้เอกสารมากมาย สามารถซื้อ-ขายกองทุนได้ทุกที่ทุกเวลาผ่านมือถือ รวมถึงติดตามข้อมูลข่าวสารเกี่ยวกับตลาดการลงทุนและกองทุนที่ลงทุนอยู่ได้ตลอดเวลา แต่อาจมีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากแอปพลิเคชัน