เมื่อเข้าสู่ช่วงครึ่งปีหลัง หลายคนเริ่มมองหากองทุนลดหย่อนภาษีที่สามารถใช้สิทธิได้เหมือนกับ LTF เดิม ซึ่งถูกยกเลิกไปแล้ว ซึ่งหนึ่งในกองทุนที่ถูกพูดถึงอย่างมาก ณ ขณะนี้ก็คือ กองทุน Thai ESGX ที่มีแนวคิดการลงทุนเพื่อความยั่งยืน และยังจะได้สิทธิลดหย่อนภาษีตามเกณฑ์จากทางภาครัฐ แต่แม้ว่าจะมีชื่อคล้ายกับกองทุน Thai ESG แต่กองทุน Thai ESGX กลับมีเงื่อนไขและนโยบายการลงทุนที่ต่างออกไปหลายประการ ส่งผลให้มีคำถามมากมายที่นักลงทุนสงสัย วันนี้เราจึงรวบรวม “คำถามยอดฮิต” เกี่ยวกับการลงทุนในกองทุน Thai ESGX เพื่อลดหย่อนภาษีมาให้คุณเข้าใจในที่เดียว
Thai ESGX คือ กองทุนรวมที่จัดตั้งขึ้นเป็นพิเศษในปี 2568 ภายใต้แนวคิดการพัฒนาตลาดทุนอย่างมีเสถียรภาพในระยะยาว ส่งเสริมการลงทุนในกิจการที่มีธรรมาภิบาลดี มีความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม สังคม และการบริหารจัดการ (ESG) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อสนับสนุนการเติบโตของตลาดทุนไทยอย่างยั่งยืน
ที่สำคัญ ปีนี้ กองทุน LTF รุ่นสุดท้ายที่ซื้อก่อนปี 2562 จะครบกำหนดถือครอง 7 ปีปฏิทิน ทำให้นักลงทุนจำนวนมากสามารถขายคืนได้ตามเงื่อนไข ภาครัฐจึงเสนอกองทุนนี้เป็นทางเลือกใหม่ ให้ผู้ถือหน่วย LTF เดิมสามารถสับเปลี่ยนมาลงทุนเพื่อรับสิทธิประโยชน์ด้านภาษีต่อได้ด้วยวงเงินสูงสุด 500,000 บาท
สำหรับผู้ที่ต้องการซื้อกองทุน Thai ESGX เพื่อลดหย่อนภาษี มีข้อควรรู้เพื่อวางแผนภาษีได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ดังนี้
กองทุน Thai ESG เป็นกองทุนหลักที่เน้นลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ที่มีคุณสมบัติด้าน ESG ของไทย เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนยั่งยืน ลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ และไม่เกิน 100,000 บาท ในขณะที่กองทุน Thai ESGX เป็นกองทุนพิเศษที่ออกมาในปี 2568 เพื่อรองรับการสับเปลี่ยนจาก LTF เดิมและเงินลงทุนใหม่ โดยมีเงื่อนไขการลงทุนในหุ้น ESG ที่เข้มข้นขึ้น (ต้องลงทุนในหุ้น ESG ไม่น้อยกว่า 65% ของ NAV) พร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่มากกว่า เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนภาษีแบบพิเศษหรือโยกเงินจาก LTF เดิม
ผู้ถือหน่วยลงทุนสามารถทำการสับเปลี่ยนกองทุน LTF ที่ถือครองได้เลย และสามารถโอนเงินจากหลายกองทุนไปกองทุนเดียวได้ หรือสามารถโอนข้ามบลจ. ได้เช่นกัน โดยต้องดำเนินการภายในวันที่ 13 พ.ค. - 30 มิ.ย. 68 เพื่อรับสิทธิ์การลดหย่อนภาษีสูงสุด 500,000 บาท โดยแบ่งเป็น
แตกต่างกันทั้งวัตถุประสงค์ เงื่อนไขการถือครอง และนโยบายการลงทุน โดย Thai ESGX เป็นกองทุนที่เปิดขึ้นเพื่อโยกเงินจาก LTF เดิม เน้นลงทุนในหุ้นไทยที่มีมาตรฐานเรื่อง ESG ส่วนกองทุน LTF เป็นกองทุนหุ้นระยะยาวที่รัฐเคยสนับสนุนให้ซื้อเพื่อลดหย่อนภาษี โดยผู้ลงทุนต้องถือหน่วยลงทุนไว้ให้ครบ 7 ปีปฏิทินถึงจะขายคืนได้ แต่ปัจจุบันไม่สามารถซื้อใหม่เพื่อลดหย่อนได้แล้ว
ดังนั้น Thai ESGX จึงเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่มี LTF เดิมและต้องการรับสิทธิประโยชน์ด้านภาษีต่อเนื่อง รวมถึงผู้ที่ต้องการลงทุนใหม่ในหุ้น ESG พร้อมสิทธิประโยชน์ภาษีพิเศษในปี 2568
กองทุน Thai ESGX เป็นกองทุนที่เพิ่งเปิดเสนอขาย จึงยังไม่มีข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลัง แต่หากเปรียบเทียบนโยบายการลงทุนก็คล้ายกับกองทุน Thai ESG ทั่วไป ซึ่งจะเน้นการลงทุนในหุ้นยั่งยืน ก็มีโอกาสให้ผลตอบแทนที่ใกล้เคียงหรือมากกว่าตลาดในบางช่วง
Thai ESGX มีกองทุนให้เลือกหลากหลาย โดยเน้นลงทุนในบริษัทที่ดูแลสิ่งแวดล้อม สังคม และมีการบริหารจัดการที่ดีเป็นหลัก สามารถดูรายละเอียดกองทุนที่น่าสนใจเพิ่มเติมได้ที่บทความ กองทุน ThaiESGX ที่ InnovestX แนะนำ
มีการลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศ ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน แต่กองทุน Thai ESGX มีเงื่อนไขว่า สามารถลงทุนกับหลักทรัพย์ต่างประเทศได้ในอัตราส่วนไม่เกิน 20%
หากเป็นการสับเปลี่ยนการลงทุนจากกองทุน LTF ผู้ลงทุนไม่จำเป็นต้องเปิดบัญชีใหม่ แต่ถ้าเป็นการซื้อหน่วยลงทุนใหม่ ต้องเปิดบัญชีกองทุนใหม่ ซึ่งคุณสามารถเปิดบัญชีได้ฟรีผ่านแอปพลิเคชัน InnovestX
ผู้ที่เหมาะกับการลงทุนในกองทุน Thai ESGX คือกลุ่มนักลงทุนที่มีเป้าหมายชัดเจนทั้งในด้านการวางแผนภาษี และการลงทุนในบริษัทที่เน้นความยั่งยืน ซึ่งสามารถสรุปกลุ่มนักลงทุนหลักได้ ดังนี้
และนี่คือ 10 คำถามพบบ่อยเกี่ยวกับการลงทุน Thai ESGX เพื่อลดหย่อนภาษีรวมทั้งเงื่อนไขที่เกี่ยวข้อง ซึ่งผู้ที่มีกองทุน LTF อยู่แล้วสามารถสับเปลี่ยนกองทุนเป็น Thai ESGX ได้ง่าย ๆ และหากต้องการซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม สามารถซื้อผ่าน InnovestX ได้สะดวก สามารถดาวน์โหลดแอป และสมัครสมาชิกได้ฟรี ทั้ง App Store, Google Play Store และ Huawei Gallery มีให้ลงทุนครบทั้งหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ และกองทุนรวมกว่า 2,000 กองทุนจาก 21 บลจ. กำเนิดจักรวาลใหม่แห่งการลงทุนกับ InnovestX บริษัทหลักทรัพย์ในกลุ่ม SCBX ที่มีครบทั้งเครื่องมือและข้อมูลสำหรับคว้าทุกโอกาสการลงทุนทั่วโลก
คำเตือน
*การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศโดยตรงมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน
ข้อมูลอ้างอิง: