Keyword
Tax Fund Insight

รวม FAQ พบบ่อย อ่านก่อนซื้อกองทุน Thai ESGX ลดหย่อนภาษี

4 Jun 25 4:33 PM
การลงทุนในกองทุน Thai ESGX ทางเลือกช่วยลดหย่อนภาษีได้
สรุปสาระสำคัญ

เมื่อเข้าสู่ช่วงครึ่งปีหลัง หลายคนเริ่มมองหากองทุนลดหย่อนภาษีที่สามารถใช้สิทธิได้เหมือนกับ LTF เดิม ซึ่งถูกยกเลิกไปแล้ว ซึ่งหนึ่งในกองทุนที่ถูกพูดถึงอย่างมาก ณ ขณะนี้ก็คือ กองทุน Thai ESGX ที่มีแนวคิดการลงทุนเพื่อความยั่งยืน และยังจะได้สิทธิลดหย่อนภาษีตามเกณฑ์จากทางภาครัฐ แต่แม้ว่าจะมีชื่อคล้ายกับกองทุน Thai ESG แต่กองทุน Thai ESGX กลับมีเงื่อนไขและนโยบายการลงทุนที่ต่างออกไปหลายประการ ส่งผลให้มีคำถามมากมายที่นักลงทุนสงสัย วันนี้เราจึงรวบรวม “คำถามยอดฮิต” เกี่ยวกับการลงทุนในกองทุน Thai ESGX เพื่อลดหย่อนภาษีมาให้คุณเข้าใจในที่เดียว

กองทุน Thai ESGX ลดหย่อนภาษีด้วยการลงทุนในบริษัทที่เน้นความยั่งยืน

  

1. Thai ESGX คืออะไร มีจุดประสงค์และนโยบายการลงทุนอย่างไร ?

Thai ESGX คือ กองทุนรวมที่จัดตั้งขึ้นเป็นพิเศษในปี 2568 ภายใต้แนวคิดการพัฒนาตลาดทุนอย่างมีเสถียรภาพในระยะยาว ส่งเสริมการลงทุนในกิจการที่มีธรรมาภิบาลดี มีความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม สังคม และการบริหารจัดการ (ESG) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อสนับสนุนการเติบโตของตลาดทุนไทยอย่างยั่งยืน

  

ที่สำคัญ ปีนี้ กองทุน LTF รุ่นสุดท้ายที่ซื้อก่อนปี 2562 จะครบกำหนดถือครอง 7 ปีปฏิทิน ทำให้นักลงทุนจำนวนมากสามารถขายคืนได้ตามเงื่อนไข ภาครัฐจึงเสนอกองทุนนี้เป็นทางเลือกใหม่ ให้ผู้ถือหน่วย LTF เดิมสามารถสับเปลี่ยนมาลงทุนเพื่อรับสิทธิประโยชน์ด้านภาษีต่อได้ด้วยวงเงินสูงสุด 500,000 บาท

  

นโยบายการลงทุนของกองทุน Thai ESGX

  • กองทุน Thai ESGX ต้องลงทุนในหุ้นไทยที่ผ่านเกณฑ์ ESG อย่างน้อย 65% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) และรวมสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับ ESG ทั้งสิ้นไม่ต่ำกว่า 80% ของ NAV
  • ผู้ลงทุนต้องถือครองหน่วยลงทุนอย่างน้อย 5 ปีติดต่อกัน เพื่อให้ได้รับสิทธิลดหย่อนภาษีเต็มจำนวน
  • มีรูปแบบกองทุนหลากหลาย เช่น กองทุนหุ้น 100%, ผสมหุ้น-ตราสารหนี้ 80/20 หรือ 70/30

  

2. สิทธิประโยชน์ทางภาษีของ Thai ESGX และเงื่อนไขมีอะไรบ้าง ?

สำหรับผู้ที่ต้องการซื้อกองทุน Thai ESGX เพื่อลดหย่อนภาษี มีข้อควรรู้เพื่อวางแผนภาษีได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ดังนี้

  • กรณีซื้อใหม่ในปี 2568 สามารถลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาท และไม่เกิน 30% ของรายได้พึงประเมิน
  • กรณีโยกจาก LTF มาเข้า Thai ESGX ลดหย่อนได้สูงสุด 500,000 บาท แบ่งเป็นปีที่ 1 สูงสุด 300,000 บาท ปีที่ 2-5 ใช้วิธีหารเฉลี่ยต่อปี เพื่อนำมาลดหย่อน สูงสุดไม่เกิน 50,000 บาทต่อปี
  • กองทุน Thai ESGX มีเงื่อนไขด้านระยะเวลาถือครองอยู่ที่ 5 ปี โดยนับแบบวันชนวัน หากขายก่อนครบกำหนด ต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษี

  

3. Thai ESG กับ Thai ESGX แตกต่างกันอย่างไร ?

กองทุน Thai ESG เป็นกองทุนหลักที่เน้นลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ที่มีคุณสมบัติด้าน ESG ของไทย เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนยั่งยืน ลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ และไม่เกิน 100,000 บาท ในขณะที่กองทุน Thai ESGX เป็นกองทุนพิเศษที่ออกมาในปี 2568 เพื่อรองรับการสับเปลี่ยนจาก LTF เดิมและเงินลงทุนใหม่ โดยมีเงื่อนไขการลงทุนในหุ้น ESG ที่เข้มข้นขึ้น (ต้องลงทุนในหุ้น ESG ไม่น้อยกว่า 65% ของ NAV) พร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่มากกว่า เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนภาษีแบบพิเศษหรือโยกเงินจาก LTF เดิม

  

4. หากเคยลงทุน LTF มาก่อน ต้องการเปลี่ยนมา Thai ESGX ต้องทำอย่างไร ?

ผู้ถือหน่วยลงทุนสามารถทำการสับเปลี่ยนกองทุน LTF ที่ถือครองได้เลย และสามารถโอนเงินจากหลายกองทุนไปกองทุนเดียวได้ หรือสามารถโอนข้ามบลจ. ได้เช่นกัน โดยต้องดำเนินการภายในวันที่ 13 พ.ค. - 30 มิ.ย. 68 เพื่อรับสิทธิ์การลดหย่อนภาษีสูงสุด 500,000 บาท โดยแบ่งเป็น

  • ปีแรก (2568) ใช้สิทธิ์ลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาท
  • ปีที่ 2-5 (2569-2572) ใช้สิทธิ์ลดหย่อนได้ปีละไม่เกิน 50,000 บาท

  

5. Thai ESGX แตกต่างจาก LTF อย่างไร ?

แตกต่างกันทั้งวัตถุประสงค์ เงื่อนไขการถือครอง และนโยบายการลงทุน โดย Thai ESGX เป็นกองทุนที่เปิดขึ้นเพื่อโยกเงินจาก LTF เดิม เน้นลงทุนในหุ้นไทยที่มีมาตรฐานเรื่อง ESG ส่วนกองทุน LTF เป็นกองทุนหุ้นระยะยาวที่รัฐเคยสนับสนุนให้ซื้อเพื่อลดหย่อนภาษี โดยผู้ลงทุนต้องถือหน่วยลงทุนไว้ให้ครบ 7 ปีปฏิทินถึงจะขายคืนได้ แต่ปัจจุบันไม่สามารถซื้อใหม่เพื่อลดหย่อนได้แล้ว

  

ดังนั้น Thai ESGX จึงเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่มี LTF เดิมและต้องการรับสิทธิประโยชน์ด้านภาษีต่อเนื่อง รวมถึงผู้ที่ต้องการลงทุนใหม่ในหุ้น ESG พร้อมสิทธิประโยชน์ภาษีพิเศษในปี 2568

  

6. Thai ESGX มีผลตอบแทนเป็นอย่างไร ?

กองทุน Thai ESGX เป็นกองทุนที่เพิ่งเปิดเสนอขาย จึงยังไม่มีข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลัง แต่หากเปรียบเทียบนโยบายการลงทุนก็คล้ายกับกองทุน Thai ESG ทั่วไป ซึ่งจะเน้นการลงทุนในหุ้นยั่งยืน ก็มีโอกาสให้ผลตอบแทนที่ใกล้เคียงหรือมากกว่าตลาดในบางช่วง

  

นักลงทุนที่สนใจกองทุน Thai ESGX กำลังศึกษาเงื่อนไขก่อนลงทุน

  

7. มี Thai ESGX กองทุนไหนที่น่าสนใจบ้าง ?

Thai ESGX มีกองทุนให้เลือกหลากหลาย โดยเน้นลงทุนในบริษัทที่ดูแลสิ่งแวดล้อม สังคม และมีการบริหารจัดการที่ดีเป็นหลัก สามารถดูรายละเอียดกองทุนที่น่าสนใจเพิ่มเติมได้ที่บทความ กองทุน ThaiESGX ที่ InnovestX แนะนำ

  

8. Thai ESGX มีการลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศหรือไม่ ?

มีการลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศ ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน แต่กองทุน Thai ESGX มีเงื่อนไขว่า สามารถลงทุนกับหลักทรัพย์ต่างประเทศได้ในอัตราส่วนไม่เกิน 20%

  

9. อยากลงทุนใน Thai ESGX ต้องเปิดบัญชีใหม่ไหม ?

หากเป็นการสับเปลี่ยนการลงทุนจากกองทุน LTF ผู้ลงทุนไม่จำเป็นต้องเปิดบัญชีใหม่ แต่ถ้าเป็นการซื้อหน่วยลงทุนใหม่ ต้องเปิดบัญชีกองทุนใหม่ ซึ่งคุณสามารถเปิดบัญชีได้ฟรีผ่านแอปพลิเคชัน InnovestX

  

10. ใครเหมาะกับการลงทุนใน Thai ESGX ?

ผู้ที่เหมาะกับการลงทุนในกองทุน Thai ESGX คือกลุ่มนักลงทุนที่มีเป้าหมายชัดเจนทั้งในด้านการวางแผนภาษี และการลงทุนในบริษัทที่เน้นความยั่งยืน ซึ่งสามารถสรุปกลุ่มนักลงทุนหลักได้ ดังนี้

  • ผู้ที่เคยลงทุน LTF มาก่อน และมองหาทางเลือกใหม่ที่ได้รับสิทธิประโยชน์คล้ายกัน
  • ผู้ต้องการลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษี 
  • ผู้ที่อยากลงทุนระยะยาวและรับความเสี่ยงได้ในระดับปานกลางถึงระดับสูง
  • ผู้ที่ต้องการกระจายความเสี่ยงเพิ่มเติมจากพอร์ตการลงทุนเดิม

  

และนี่คือ 10 คำถามพบบ่อยเกี่ยวกับการลงทุน Thai ESGX เพื่อลดหย่อนภาษีรวมทั้งเงื่อนไขที่เกี่ยวข้อง ซึ่งผู้ที่มีกองทุน LTF อยู่แล้วสามารถสับเปลี่ยนกองทุนเป็น Thai ESGX ได้ง่าย ๆ และหากต้องการซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม สามารถซื้อผ่าน InnovestX ได้สะดวก สามารถดาวน์โหลดแอป และสมัครสมาชิกได้ฟรี ทั้ง App Store, Google Play Store และ Huawei Gallery มีให้ลงทุนครบทั้งหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ และกองทุนรวมกว่า 2,000 กองทุนจาก 21 บลจ. กำเนิดจักรวาลใหม่แห่งการลงทุนกับ InnovestX บริษัทหลักทรัพย์ในกลุ่ม SCBX ที่มีครบทั้งเครื่องมือและข้อมูลสำหรับคว้าทุกโอกาสการลงทุนทั่วโลก

  

คำเตือน

*การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศโดยตรงมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน

  

ข้อมูลอ้างอิง: 

  1. กองทุน Thai ESGX คืออะไร ลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีดีไหม. สืบค้นเมื่อวันที่ 21 พฤษภาคม 2568 จาก https://www.setinvestnow.com/th/knowledge/article/655-tsi-what-is-thai-esgx-fund 
Most Read
1/5
Related Articles
Most Read
1/5