Allocation Fund (Offshore Fund)

Allocation Fund

• กองทุนผสม (Allocation Fund) คือ กองทุนที่มีความยืดหยุ่นในการจัดสรรการลงทุนระหว่างสินทรัพย์หลายประเภททั่วโลก ไม่ว่าจะเป็นหุ้น ตราสารหนี้ หรือสินทรัพย์ทางเลือกอื่นๆ โดยกองทุนผสมที่เราแนะนำเป็นกองทุนประเภท Moderate Allocation ซึ่งมักจะลงทุนโดยใช้สัดส่วนแบบ 60/40 หรือ เนื่องจากการแบ่งเงินลงทุนในหุ้น 60% ที่เป็นตัวสร้างผลตอบแทนสูงแต่มีความเสี่ยงมาก และตราสารหนี้ 40% ที่เป็นตัวสร้างผลตอบแทนต่ำแต่มีความเสี่ยงที่ต่ำ จะเป็นการผสมผสานพอร์ตได้อย่างสมดุลและมั่นคง
• ซึ่งการลงทุนในกองทุนผสมที่มีการกระจายการลงทุนในหลายกลุ่มประเภทสินทรัพย์และหลายภูมิภาคทั่วโลกยังเป็นการช่วยกระจายความเสี่ยงให้แก่พอร์ตการลงทุนนอกเหนือจากการลงทุนในสินทรัพย์ที่กระจุกตัวอยู่เพียงประเทศเดียว และช่วยลดความเสี่ยงจากการพึ่งพาผลตอบแทนที่อ้างอิงเพียงเศรษฐกิจใดเศรษฐกิจหนึ่งให้น้อยลง
• นอกจากนี้อีกหนึ่งข้อดีของการลงทุนในกองทุนผสมคือการที่เรามีผู้จัดการกองทุนมืออาชีพที่จะมาปรับเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนได้ตามสภาวะตลาดและโอกาสการลงทุนที่เกิดขึ้น ซึ่งทำให้กองทุนกลุ่มนี้สามารถปรับสัดส่วนการลงทุนภายใต้ข้อจำกัดนโยบายการลงทุนให้เหมาะสมไปกับทุกสภาวะตลาด เช่น เพิ่มสัดส่วนหุ้นในช่วงเศรษฐกิจขยายตัว หรือเพิ่มสัดส่วนพันธบัตรและทองคำในช่วงที่ตลาดมีความไม่แน่นอนสูง กองทุน Global Allocation จึงเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการพอร์ตการลงทุนที่ครบ จบ ในกองทุนเดียว พร้อมรับมือกับทุกสภาวะตลาด

กองทุนที่เกี่ยวข้อง

• BGF Global Allocation A2 [MERGAAI]: บริหารการลงทุนโดย Blackrock โดยจะกระจายการลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ โดยประมาณ 60/40 และมีการปรับเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนแบบยืดหยุ่นตามสภาวะตลาด และผสมผสานการคัดเลือกสินทรัพย์ผ่านทั้ง Top-down และ Bottom-up โดยทีมบริหารกองทุนที่มากประสบการณ์

• Allianz Income and Growth AT USD [ALLIGAT]: บริหารการลงทุนโดย Allianz Global Investors Fund โดยกระจายการลงทุนแบบ Equal Weighted ในสินทรัพย์สหรัฐฯ  3 ประเภท ได้แก่ High Yield Bonds, Convertible Bonds, Equities และใช้กลยุทธ์ในการคัดเลือกสินทรัพย์แบบ Bottom-up ในการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานของบริษัท

  
  

คำเตือน: กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะ เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงของกองทุนรวมก่อนตัดสินใจลงทุน ขอรับข้อมูลเพิ่มเติมหรือหนังสือชี้ชวนได้ที่ บล.อินโนเวสท์ เอกซ์