|
ประเภทกองทุน |
ชื่อกองทุน |
ดัชนีอ้างอิง |
|
หุ้นโลก |
KKP PGE-UH |
MSCI All Country World Index |
|
หุ้นตลาดพัฒนาแล้ว |
ES-WDEQ |
MSCI World Index |
|
หุ้นตลาดเกิดใหม่ |
ES-EMEQ |
MSCI Emerging Markets Index |
|
หุ้นตลาดเกิดใหม่ ไม่รวมจีน |
KKP EMXCN-UH |
MSCI Emerging Markets ex China Index |
|
หุ้นสหรัฐฯ (S&P500) |
TLUS500-UH |
S&P 500 Index |
|
หุ้นสหรัฐฯ (NASDAQ) |
TLUSNDQ-UH |
NASDAQ-100 Index |
|
หุ้นยุโรป (STOXX600) |
B-EUPASSIVE |
STOXX® Europe 600 Index |
|
หุ้นญี่ปุ่น (NIKKEI225) |
B-JPPASSIVE |
Nikkei 225 Index |
|
หุ้นจีน (H-Shares) |
SCBCE |
Hang Seng China Enterprises Index |
|
หุ้นจีน (A-Shares) |
ES-CHEQ |
FTSE China A50 Index |
|
หุ้นอินเดีย (MSCI India) |
TISCOIN |
MSCI India Index |
|
ทองคำ |
UOBSG-N |
LBMA Gold Price PM |
กองทุนที่มีกลยุทธ์การลงทุนแบบ Passive หรือ กองทุนดัชนี (Index Fund) เป็นกองทุนรวมที่มีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างผลตอบแทนใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิง เช่น S&P 500, SET50 หรือ MSCI ACWI เพื่อมุ่งหวังให้ผลการดำเนินงานของกองทุนเคลื่อนไหวสอดคล้องกับดัชนีอ้างอิง ทำให้มีค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำกว่ากองทุนแบบ Active เนื่องจากผู้จัดการไม่ต้องพยายามที่จะสร้าง Alpha เหนือดัชนีชี้วัด
อย่างไรก็ตามกองทุนไทยที่มีกลยุทธ์การลงทุนในต่างประเทศ มักจะต้องมีเรื่องอัตราแลกเปลี่ยนหรือ “ค่าเงิน” เข้ามาเกี่ยวข้องในการพิจารณาลงทุนด้วย ซึ่งนโยบายการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนจะมีทั้งหมด 3 รูปแบบหลักด้วยกัน
1) นโยบายป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนเต็มจำนวน Fully Hedged
2) นโยบายป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจ Discretionary Hedged
3) นโยบายไม่ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน Unhedged
คลิกเพื่ออ่านรายละเอียดการเปรียบเทียบกองทุน FX Unhedged และ FX Hedged เพิ่มเติม
โดยกลุ่มกองทุนที่เรานำมาแนะนำในบทความนี้จะเป็นกลุ่มที่ไม่ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน Unhedged
✔ นักลงทุนที่เหมาะกับ FX Unhedged
- รับความผันผวนของค่าเงินได้
- มีมุมมองเรื่องค่าเงิน เช่น คิดว่าบาทจะอ่อนเทียบกับสกุลเงินของสินทรัพย์ที่ลงทุน
- ต้องการเก็งกำไรจากค่าเงินเพิ่มเติม
- ไม่อยากเสียค่าใช้จ่ายในการป้องกันความเสี่ยงด้านค่าเงิน
- ลงทุนระยะยาว ไม่กังวลเรื่องความผันผวนจากค่าเงินรายปี
ทั้งนี้ InnovestX ได้คัดเลือกกองทุนรวมแบบ Passive ที่มีนโยบายลงทุนตามดัชนีหุ้นในระดับภูมิภาค รายประเทศ และกลุ่มอุตสาหกรรมต่าง ๆ โดยพิจารณาโครงสร้างค่าธรรมเนียมอย่างรอบด้าน เช่น ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end Fee), ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end Fee), ค่าธรรมเนียมการซื้อขายหลักทรัพย์ (Brokerage Fee) และอัตราค่าใช้จ่ายรวมหากเข้าลงทุนและถือเป็นระยะเวลา 3 ปี (Total Expense Ratio – 3Y) เพื่อคัดเลือกกองทุนที่มีต้นทุนโดยรวมต่ำที่สุด เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยงและลงทุนระยะยาว โดยมีกองทุนตามตารางดังนี้
รวมกองทุน FX Unhedged สไตล์ Passive ค่าธรรมเนียมต่ำ
|
ประเภทกองทุน |
ชื่อกองทุน |
ดัชนีอ้างอิง |
|
หุ้นโลก |
KKP PGE-UH |
MSCI All Country World Index |
|
หุ้นตลาดพัฒนาแล้ว |
ES-WDEQ |
MSCI World Index |
|
หุ้นตลาดเกิดใหม่ |
ES-EMEQ |
MSCI Emerging Markets Index |
|
หุ้นตลาดเกิดใหม่ ไม่รวมจีน |
KKP EMXCN-UH |
MSCI Emerging Markets ex China Index |
|
หุ้นสหรัฐฯ (S&P500) |
TLUS500-UH |
S&P 500 Index |
|
หุ้นสหรัฐฯ (NASDAQ) |
TLUSNDQ-UH |
NASDAQ-100 Index |
|
หุ้นยุโรป (STOXX600) |
B-EUPASSIVE |
STOXX® Europe 600 Index |
|
หุ้นญี่ปุ่น (NIKKEI225) |
B-JPPASSIVE |
Nikkei 225 Index |
|
หุ้นจีน (H-Shares) |
SCBCE |
Hang Seng China Enterprises Index |
|
หุ้นจีน (A-Shares) |
ES-CHEQ |
FTSE China A50 Index |
|
หุ้นอินเดีย (MSCI India) |
TISCOIN |
MSCI India Index |
|
ทองคำ |
UOBSG-N |
LBMA Gold Price PM |
คำเตือน: กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะ เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงของกองทุนรวมก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ขอรับข้อมูลเพิ่มเติมหรือหนังสือชี้ชวนได้ที่ บล.อินโนเวสท์ เอกซ์
