พอร์ตหลัก (Core Portfolio) เพื่อการเติบโตสู่เป้าหมายการลงทุนระยะยาว

Smart Core Portfolio ออกแบบมาเพื่อเป็นพอร์ตการลงทุนหลักที่เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่นักลงทุนยอมรับได้ พร้อมดูแลการลงทุนโดยผู้เชี่ยวชาญของ InnovestX มีให้เลือก 5 แผนการลงทุน ตามเป้าหมายผลตอบแทนที่คาดหวัง

Safe: ความเสี่ยงระดับต่ำสุด ผลตอบแทนคาดหวังประมาณ 1.5% ต่อปี

• วัตถุประสงค์: เน้นความมั่นคง รับความผันผวนได้จำกัด
• จุดเด่น: คัดสรรตราสารหนี้คุณภาพดีทั้งภาครัฐและเอกชนจากทั้งในและต่างประเทศ โดยเน้นลงทุนในตราสารหนี้ที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือในระดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment Grade) เป็นหลัก
• ประมาณการสัดส่วนสินทรัพย์: ตราสารหนี้ 100%

Build: ความเสี่ยงระดับต่ำ ผลตอบแทนคาดหวังประมาณ 3% ต่อปี

• วัตถุประสงค์: เน้นความมั่นคงเป็นหลัก รับความผันผวนได้บางส่วน
• จุดเด่น: เน้นลงทุนตราสารหนี้เป็นแกนหลัก พร้อมกระจายการลงทุนไปยังหุ้นทั่วโลกและทองคำ เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนและกระจายความเสี่ยง
• ประมาณการสัดส่วนสินทรัพย์: หุ้นทั่วโลก 20% ตราสารหนี้ 75% ทองคำ 5%

Balanced: ความเสี่ยงระดับปานกลาง ผลตอบแทนคาดหวังประมาณ 4% ต่อปี

• วัตถุประสงค์: เติบโตแบบพอเหมาะ ไม่หวือหวา
• จุดเด่น: เน้นสร้างสมดุลระหว่างตราสารหนี้และหุ้นทั่วโลก พร้อมกระจายการลงทุนในทองคำ เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนควบคู่กับการบริหารความเสี่ยง
• ประมาณการสัดส่วนสินทรัพย์: หุ้นทั่วโลก 40% ตราสารหนี้ 55% ทองคำ 5%

Accelerate: ความเสี่ยงระดับสูง ผลตอบแทนคาดหวังประมาณ 6% ต่อปี

• วัตถุประสงค์: เน้นการเติบโต พร้อมกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม
• จุดเด่น: เปิดรับโอกาสเติบโตจากตลาดหุ้นทั่วโลก พร้อมเสริมความสมดุลด้วยตราสารหนี้และทองคำ เพื่อให้พอร์ตมีทั้งศักยภาพในการเติบโตและการกระจายความเสี่ยง
• ประมาณการสัดส่วนสินทรัพย์: หุ้นทั่วโลก 60% ตราสารหนี้ 30% ทองคำ 10%

Growth: ความเสี่ยงระดับสูงสุด ผลตอบแทนคาดหวังประมาณ 8% ต่อปี

• วัตถุประสงค์: เติบโตเต็มศักยภาพ เพื่อการลงทุนระยะยาว
• จุดเด่น: เปิดรับศักยภาพการเติบโตจากตลาดหุ้นทั่วโลกอย่างเต็มที่ เพื่อมุ่งสร้างโอกาสรับผลตอบแทนในระยะยาว พร้อมกระจายการลงทุนไปยังตราสารหนี้และทองคำ เพื่อช่วยบริหารความเสี่ยงของพอร์ต
• ประมาณการสัดส่วนสินทรัพย์: หุ้นทั่วโลก 80% ตราสารหนี้ 10% ทองคำ 10%

ตัวอย่างการลงทุน

ลงทุนใน Smart Core Port ทั้ง 5 แผน ผ่าน INVX App เมนู Discover (Build Wealth) เริ่มต้นลงทุนเพียง 5,000 บาท ลงทุนรายเดือน (DCA) เริ่มต้นตั้งแต่ 2,000 บาท

หมายเหตุ: บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัด (SCBAM) แต่งตั้ง บริษัทหลักทรัพย์ อินโนเวสท์ เอกซ์ จำกัด (InnovestX) เป็นที่ปรึกษาการลงทุน ดังนั้น กองทุน SCB Core Allocation Series (แผน Build, Balanced, Accelerate และ Growth) จึงมีค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาการลงทุนร้อยละ 0.1819 ต่อปี

คำเตือน: กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงของกองทุนรวมก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ทั้งนี้ บริษัทได้รับค่าตอบแทน (trailer fee) จาก บลจ. ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของค่าธรรมเนียมกองทุนตามที่เปิดเผยในหนังสือชี้ชวนกองทุนรวม ขอรับข้อมูลเพิ่มเติมหรือหนังสือชี้ชวนได้ที่ บล.อินโนเวสท์ เอกซ์

กองทุนมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ผู้ลงทุนอาจขาดทุนจากอัตราแลกเปลี่ยนได้