News Update - AEONTS สรุปประเด็นสำคัญจากการประชุมนักวิเคราะห์

คงคำแนะนำ OUTPERFORM โดยที่เรากำลังอยู่ระหว่างการทบทวนราคาเป้าหมายที่ 123 บาท

ภาพรวมเป็นบวก
คุณภาพสินทรัพย์: AEONTS มองว่าคุณภาพสินทรัพย์ที่ปรับตัวดีขึ้นเป็นผลมาจากคะแนนเครดิตที่ดีขึ้นและการอนุมัติสินเชื่อเชิงกลยุทธ์ บริษัทคาดว่า credit cost จะอยู่ในระดับทรงตัวที่ 8% หรือลดลงสู่ระดับต่ำกว่า 8% (ขึ้นอยู่กับการเติบโตของสินเชื่อ) ในปี FY2568
เป้าการเติบโตของสินเชื่อ: 2 เท่าของ GDP โดยได้แรงหนุนจากสินเชื่อเช่าซื้อที่เติบโตแข็งแกร่งต่อเนื่อง (จากฐานต่ำ), การกลับมาขยายสินเชื่อส่วนบุคคล และการปรับตัวเพิ่มขึ้นของสินเชื่อบัตรเครดิต
NIM: คาดว่าจะปรับตัวดีขึ้นจากต้นทุนทางการเงินที่ลดลงและผลตอบแทนจากการให้สินเชื่อที่สูงขึ้นจากการกลับมาขยายสินเชื่อส่วนบุคคล
ROE: ตั้งเป้าเพิ่มขึ้นจาก 11% ในปี FY2567 เป็น 13-14% ในปี FY2568